Estamos acostumbrados a pensar que la forma de conseguir dinero para una empresa es por medio de créditos. Efectivamente, los créditos son una opción, pero no son ni la única opción ni la mejor. Normalmente un Banco Comercial, solo te ofrece un crédito cuando tienes alta liquidez, esto es una cantidad considerable de dinero ahorrado, y que durante los últimos dos años tu negocio ha tenido resultados positivos o, dicho de otra forma, números negros, pero: ¿Qué pasa si vas iniciando o el mundo está viviendo una crisis global como la pandemia del COVID-19? Aquí es muy difícil obtener un crédito. Por otro lado, los Fondos de Capital Privado son la mejor alternativa para empresas en desarrollo, porque te evalúan en base a tu potencial de crecimiento a largo plazo. Son un aliado que invertirá contigo y que no espera recibir sus rendimientos en el corto plazo, sino que el valor de sus acciones se incremente en el futuro. En este video explico cómo funcionan los Fondos de Capital Privado.
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Qué son las fusiones y adquisiciones m&a
¿Qué son las Fusiones y Adquisiciones?
M&A significa MERGERS AND ADQUISITIONS, Fusiones y Adquisiciones.
Hablamos de una adquisición cuando una compañía compra las acciones o los activos de otra compañía.
Tenemos una fusión cuando la compañía que compra absorbe a la compañía objetivo. La compañía objetivo deja de existir y se fusiona dentro de la compañía compradora.
En todo proceso de fusiones y adquisiciones hay al menos 2 partes: Una de las compañías es llamada el comprador o la parte compradora; y la otra compañía se le llama el objetivo que es la firma que va a ser adquirida.
Formas de pago
La compañía que compra puede pagarles a los accionistas de la compañía adquirida de varias formas. Puede ofrecer una compensación en efectivo, un paquete de acciones de la nueva entidad o una combinación de ambos. El nombre técnico del monto pagado se conoce como consideración.
Justificación de las fusiones y adquisiciones
Hay varias razones por las cuáles las fusiones y adquisiciones tienen un papel importante en la vida de las empresas. Los altos ejecutivos están conscientes de que muchas veces es mejor adquirir una empresa establecida que crear algo desde cero.
Adicionalmente los negocios pueden complementarse tanto, que su combinación puede generar ahorros importantes, eficiencias y oportunidades.
Importancia de la asesoría en fusiones y adquisiciones
¿Por qué una empresa necesita ayuda cuando adquiere otra empresa?
Los asesores en banca de inversiones tienen un conocimiento profundo de la industria. Normalmente estos consultores asesoran a varias empresas del sector y pueden ganar una mejor perspectiva a través de múltiples puntos de vista.
A su vez, las empresas industriales carecen de la experiencia técnica para realizar este tipo de operaciones ya que se tienen que cumplir con varios aspectos como encontrar compradores o firmas por adquirir, la comunicación, obtención de información, realización de las auditorías conocidas como DUE DILIGENCE, etc. Esto puede ser abrumador para una empresa que ha llevado pocas o ninguna fusión o adquisición.
Aún las compañías más grandes carecen de la escala de llevar a cabo estas negociaciones sin contratar a un especialista.
CÓMO podemos obtener capital para tu negocio
En el presente video se detalla una gran oportunidad para que las empresas exportadoras de México puedan asegurar los dineros que necesitan para su crecimiento, por medio de la colocación privada de acciones con sus clientes en Estados Unidos de América. A esto se conoce como integración vertical hacia atrás.
Imaginemos a una empresa norteamericana que se dedica a comercializar frutas y verduras, que las importa de sus proveedores de México, que gracias a la fortaleza de la economía de su país y al apoyo de su gobierno está bien capitalizada, puede conseguir los créditos que necesita sin problema y que este año van a crecer sus ventas de forma importante. ¿Cómo puede hacer más negocios? Tiene dinero para invertir, pero: ¿En qué? Lo más factible es que va a invertir en la expansión de su negocio, pero: ¿Hacia dónde?
En una economía fuerte, con madurez, los competidores están bien establecidos en su mercado. Si esta empresa es de TEXAS y quiere abrir centros de distribución en otros estados, lo puede hacer, pero ya hay competidores bien establecidos a donde quiera que vaya, lo normal es que continúe con su mismo canal de comercialización.
Su oportunidad de crecimiento es viendo a sus proveedores, con el crecimiento que va a tener, necesita proveedores confiables que no le vayan a fallar si sus compras se duplican. Sus proveedores están en México, son empresas establecidas que llevan años vendiéndole frutas y verduras, con la calidad adecuada conforme a los requisitos de la FDA.
El problema de sus proveedores en México es que, si quieren producir más, para cumplir con este cliente, necesitan más capital y los créditos de los bancos en México son muy limitados. La empresa en Estados Unidos, si quiere aprovechar el crecimiento de su mercado y no perder clientes deberá de apoyar a sus proveedores reduciendo los tiempos de pago o pagando anticipadamente las mercancías.
Aquí está la gran oportunidad. Sí la comercializadora de frutas y verduras de Estados Unidos quiere generar más utilidades, lo ideal es que invierta en su proveedor. Que se vuelva accionista en la empresa de su proveedor principal, inyectando capital y beneficiándose de la utilidad de ambos negocios. Esto se conoce como integración vertical hacia atrás, en donde una compañía se vuelve su propio proveedor, solo que con la ventaja de que está adquiriendo a un proveedor establecido, con personal calificado y que cumple con la calidad de exportación.
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El propósito de este video es presentar una solución para impulsar el crecimiento económico en nuestro país, generando recursos financieros en beneficio de las empresas mexicanas. Aquí explico tres factores, de lo que está sucediendo en la economía de Estados Unidos de América, por los que tenemos una gran oportunidad.
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El propósito de este video es presentar una alternativa para financiar el crecimiento de tu empresa, sin necesidad de endeudarte. En México, con la pandemia del COVID-19 y diversos factores, vivimos una crisis de liquidez. El mercado interno se ha contraído y los créditos de los bancos para Pequeñas y Medianas Empresas son casi nulos. Existe una alternativa para obtener recursos financieros que son los Fondos de Capital Privado. Aquí se explica brevemente qué es el Capital Privado.
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